こんにちはトロです。
投資を始めて旧NISA枠の期限が今年で終了する事が、
証券会社から連絡がありました。
旧NISAは、4年間のみの設定だったので2021年から初めて今年で最後になりました。
証券会社がいうには、今後税金がかかってきますのでご活用のほどよろしくお願いいたします。
と言われましたが、意味が分かりにくくていろいろ調べてみました。
旧NISA開設時も税金がかかるようになると言われていましたが特に意味が分からなかったので、自分で調べ直してみました
なかなか決断しずらい問題ですが、
知らずにお金を支払ってしまう可能性を避けないといけないので見ていきましょう。
旧NISAを特別口座に移動
簡単に説明すると旧NISAで購入した株が
旧NISA枠→特別口座枠に移動します。
特に手続き等はありませんので自動で切り替わります。
これに関しては、移動するだけなので税金がかかりませんが、
配当金と含み益に税金がかかってきます。
旧NISA枠の取得価格ではなく、特別口座に移った時の取得価格に変更されます。
そうなると旧NISAで出ていた含み益は±0になり、現在の価格が基準になります。そしてその株が含み益が出て売却すると税金が発生します
旧NISA枠を売却後新NISA枠に買いなおし
新NISA開始から年間360万円枠を使い切る人が多くいましたが、
ほとんどが特別口座や旧NISA枠を売却して買いなおした事が要因だったりします。
特別口座枠なら考えていましたが、同じ非課税制度を移動させるのはしませんでした。新NISAは積み立て投資メインで行うようにしたので資金がまわせませんでした
新NISAを焦って投資しても、
現在は一生涯1800万円の枠は自由に使えるので、
自分のリスクが取れるペースでおこないましょう。
あと1年間に購入できる金額が決まっているので、
全て買いなおすのに時間がかかってしまいます。
周りに流されて投資を行っているのはリスクの取り方が間違っています。ある程度は調べて考えて資産を守る事を身に付けましょう
まとめ
旧NISA枠の期間がおわり、その後使い道を紹介しました。
新NISAは1年の購入金額が決まっているので、一気に買いなおすのは、
難しいですが、それなら特別口座に移動してお金を生んでもらうのもありです。
とにかく、お金が働くのを止めずにいい方法を選んでいきましょう。僕は特別口座にそのまま移動させて、新NISA枠は別の株などを買い増す予定です
収入と支出を見直して、
今年から積み立て投資額を
5万円から6万円に増やしました。
これで年間12万円もアップします。
たかが1万円ですが複利と時間が合わさればどんどん効果が大きくなります。
来年は3か月ごとに投資額を見直して、続けられる程度で頑張っていこうと思います
資産を増やすのは、自由への道を歩むため！
足を止めずに進んでいきましょう。
ではまた～
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